Drei Welten,
eine Steuerung.

Unternehmerisches Vermögen braucht mehr als Verwaltung – es braucht Führung.

Mittelständische Unternehmerfamilien bewegen sich zwischen drei Welten: dem Unternehmen, der Familie und dem Vermögen.

Klassisches Private Banking deckt davon meist nur einen Ausschnitt ab, die liquiden Anlagen. Wir behalten alle drei im Blick und steuern sie als Ganzes.

Wir kommen selbst aus einem Familienunternehmen.
Diese Perspektive kennen wir nicht nur aus der Beratung, sondern aus eigener Erfahrung.

Familienunternehmen – Wo das Geld verdient wird:
Ausschüttungen, Beteiligungen, Finanzierungen und geplanter Exit.

Abgesichertes Vermögen – Holdings und Privatstiftungen:
Liquide Anlagen, Immobilien und Direktbeteiligungen, strukturiert und kontrolliert.

Familie – Governance und Nachfolge:
Rollen, Entscheidungen und die Weitergabe an die nächste Generation.

  • Wir schaffen Ordnung, Transparenz und Kontrolle über Ihr Gesamtvermögen – als Grundlage für unternehmerische Entscheidungen.

    Viele Unternehmerfamilien verfügen über gewachsene, unübersichtliche Strukturen: mehrere Banken, Beteiligungen, Immobilien, Stiftungen.

    SFO Core konsolidiert alle Vermögenswerte in einem klaren System – unabhängig von Banken oder Produkten. Das Resultat: Überblick, Kontrolle und die Fähigkeit, fundiert zu steuern:

    • Erfassung und Strukturierung des Gesamtvermögens

    • Konsolidiertes Reporting über alle Vermögensklassen

    • Kontrolle von Kosten, Gebühren und Risiken

    • Etablierung eines belastbaren Governance-Frameworks

    • Laufende Strukturpflege und Koordination externer Partner

  • Wir übersetzen unternehmerische Führung in Familien-Governance und Vermögensstrategie.

    Wenn operative Verantwortung übergeben ist, braucht das Familienvermögen eine neue Form der Führung.

    SFO Strategy entwickelt Strukturen, Rollen und Entscheidungsprozesse, die aus Unternehmermentalität nachhaltige Governance machen:

    • Aufbau und Weiterentwicklung des Family Office

    • Rollen- und Entscheidungsstrukturen für Gesellschafterfamilien

    • Strategische Zielbilder und KPIs für Vermögensführung

    • Governance-Modelle über Generationen

    • Begleitung bei Strategie- und Organisationsveränderungen

  • Wir gestalten die Weitergabe von Vermögen, Verantwortung und Werten – wirtschaftlich fundiert und menschlich sensibel.


    SFO Legacy begleitet Unternehmer bei der Planung und Umsetzung ihrer Nachfolge.

    Dabei geht es nicht nur um rechtliche oder steuerliche Fragen, sondern um Kontinuität, Rollen und Vertrauen innerhalb der Familie:

    • Nachfolge- und Übergabekonzepte für Unternehmen und Vermögen

    • Gestaltung von Stiftungen und Familiengesellschaften

    • Strukturierung steuerlich optimierter Modelle

    • Mediation und Kommunikation im Familienkontext

    • Koordination aller beteiligten Berater

  • Wir steuern Ihr Kapital wie ein Unternehmen – mit Strategie, Kontrolle und klarer Verantwortung.

    SFO Investments richtet die Kapitalanlage an Ihren unternehmerischen Zielen aus.

    Wir entwickeln Strategien, definieren Mandate und begleiten deren Umsetzung – unabhängig von Banken oder Produktinteressen:

    • Strategische Asset-Allokation und Portfoliosteuerung

    • Auswahl und Überwachung von Banken und Asset Managern

    • Strukturierung von Direkt- und Co-Investments

    • Integration von Liquiditäts- und Risikoanforderungen

    • Performance- und Benchmark-Controlling